申愽下载直营网 > 网易号 > 正文 申请入驻

黃金海岸國際老虎機平臺:挪用客户28亿存款,渤海银行涉嫌“三宗罪”

0
分享至


渤海银行,正遭遇一场严重的“信誉危机”。

这家全国性股份制上市银行,被曝挪用一家企业客户28亿元存款。企业客户发现,这笔巨额存款被银行“悄无声息”地挪用给中国石油集团旗下公司的一家子公司。

而随着事件信息的不断披露,企业惊讶地发现,渤海银行早在近一年前便开始挪用这笔资金,一直没被发现。

更让人吃惊的是,当企业发现此事后,渤海银行的高管立马“大方”地承认这是银行的漏洞后,又强行划扣了该企业5亿元存款。

在这一年时间里,渤海银行有多次报警坦白的机会,但都没有珍惜。10月24日,渤海银行向警方报案,而这距离“受害企业”在9月3日向警方报警,已经度过了一个多月。

瞒天过海,涉嫌“三宗罪”

此次事件的“受害方”,是一家江西企业——济民可信集团。

它创建于1999年,业务覆盖医药、能源、投资等领域,现有员工12000余名,总部位于中国南昌。2020年,集团营业收入突破390亿元。2018年,济民可信集团获得中国医药工业百强榜第10位,民营企业500强。

被挪用存款的企业是「济民可信集团」下属的两家子公司:山禾药业与恒生制药。28亿存款用于为中国石油集团的孙公司——华业石化的贷款提供质押担保。

事件信息过于繁杂,为了更直观的描述事件的来龙去脉,作者综合了中国经营报发布的报道、「济民可信集团」发布的录音,将此次事件的时间线进行了梳理:

——2020年11月,「济民可信集团」的28亿元存款被挪用给其他公司使用

渤海银行用山禾药业的存款给华业石化的票据融资进行了质押担保,银行给华业石化开具了半年期承兑汇票,第一笔开票金额为3亿元。此后山禾药业及恒生制药陆续存入该行的存款共计28亿元,都被用于质押担保。

——2021年3月,渤海银行或出具虚假询证函

2021年3月,无锡方盛会计师事务所对「济民可信集团」子公司山禾药业进行例行调查时,向渤海银行发出询证函,在函中“山禾药业在渤海银行的7笔存款共计10.1亿不存在冻结、担保或其他使用限制”的内容下,渤海银行回复"经本行核对,所函证项目与本行记载信息相符"。

而事实上,渤海银行营业部总经理胡兆锋8月21日承认:「济民可信集团」每笔存款存入后的几天内即遭质押。

——2021年8月19日,「济民可信集团」终于发现28亿存款可能被人质押

有人在渤海银行柜台冒充「济民可信集团人员」办理存款质押手续,「济民可信集团」第一时间致电渤海银行南京分行要求立刻报警。

——2021年8月21日,渤海银行承认问题,「济民可信集团」发现:此前每笔存款存入后的几天内即遭质押、渤海银行的公章或存在问题

渤海银行南京分行营业部总经理助理管鹏程承认,确实没有与两家存款企业的任何人沟通,“这是(渤海)银行的漏洞”。管鹏程谈到办理相关业务的验印环节时,称材料上的印鉴有80%到90%相似度就可以。他最终也承认这是银行的问题。

当日,渤海银行南京分行的胡兆锋、管鹏程,将华业石化的负责人介绍给「济民可信集团」认识。华业石化资金部总监董某承认:从未与「济民可信集团」任何人员有过任何接触,并表示与渤海银行早有沟通,还描述了将「济民可信集团」存款办理质押的细节。管鹏程还称,在与华业石化人员同来交涉地点途中,双方已经商量好如何弥补过错。

渤海银行营业部总经理胡兆锋承认:「济民可信集团」每笔存款存入后的几天内即遭质押。

——2021年8月24日,「济民可信集团」向渤海银行送达通知函,不得进行划扣和其他违规违法操作

山禾药业与恒生制药向银行送达通知函,明确告知:两公司从未将其“新易存”存款转为纸质存单,也没有为他人办理过任何质押业务;渤海银行南京分行必须保障两公司的存款安全和自由提取,不得进行划扣和其他违规违法操作。

——2021年8月25日,渤海银行南京分行强行划扣了「济民可信集团」5亿元存款

因华业石化未能在还款日偿还贷款,渤海银行南京分行强行划扣了恒生制药5亿元存款。

——2021年9月3日,「济民可信集团」向无锡警方报警。

——2021年10月24日,渤海银行南京分行向警方报案。


渤海银行的声明中,并没有直接反驳“客户28亿元存款被挪用于他处”这件事本身。

有网友表示:“这无疑表明,渤海银行或多或少存在不合规的行为。”北京市隆安律师事务所张特律师对某媒体表示,如果济民可信披露的信息真实无误,那么在没有取得存单所有企业同意的情况下,银行串通第三方公司将企业的存单质押的行为,是涉嫌刑事犯罪的,侦查机关肯定要从刑事方面来处理。

具体来说,如果渤海银行违规把存款挪用给「华业石化」以使其获得贷款,则涉嫌违法发放贷款罪。

不仅如此,渤海银行员工在谈到办理相关业务的验印环节时,称材料上的印鉴有80%到90%相似度就可以。如果该事件属实且涉及员工伪造金融证章,那也将以刑事犯罪处理。这涉嫌伪造公章罪。

据《中华人民共和国刑法》第二百八十条伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪:伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的,处三年以下有期徒刑、拘役、管制或剥夺政治权利;情节严重的,处三年以上十年以下有期徒刑。

最后,从「济民可信集团」发布的录音信息中推断,渤海银行南京分行早在今年三月便出具虚假询证函,若事实成立,涉事员工还涉嫌“违规出具金融票证罪”。

创新业务“惹祸”

虎嗅发现此次事件背后,还与渤海银行推出的一项创新型业务——“新易存”有关。

“新易存”业务,2020年6月才在南京分行正式落地,而据消息称「济民可信集团」使用的正是这一业务。

这一业务是渤海银行总行推出的,目前南京分行辖内已成功落地多笔“新易存”业务。该创新业务的特点是:线上购买简单且起点低,支持到期自动续存、多次提前支取及质押融资。

一位行业内人士向虎嗅表示:“渤海银行虽然在12家股份制银行中处于末位,但是其毕竟是全国性银行,创新的实力依然较为雄厚,然而此次新业务出现问题,或许是在给员工培训、业务规范等不完善或有问题的内部程序上没有执行到位,这也给其他银行敲响了警钟。”

“推出一个创新业务,需要注意很多事项:客户选择、盈利模式、关键控制点、风险控制、业务活动范围等,特别是业务活动范围,运营、营销、研发等,哪些环节由银行完成,哪些环节由其他地方完成,需要着重注意。”该行业内人士表示。

据了解,渤海银行目前的董事长李伏安,此前曾担任银监会业务创新监管协作部主任,主管的正是创新业务。此次李伏安在其最熟悉的领域“失手”,也让同业人士唏嘘不已。

值得注意的是,渤海银行共有34家一级分行,而渤海银行南京分行为其中之一。截止2021年6月30日,渤海银行共吸收存款总额8467.30亿元,此次涉及的33亿元占其千分之4都不到。从这一点看,此次事件在经营上不会对其造成大规模影响。

渤海银行也在刚刚发布公告回应称:“目前日常运营一切正常,且上述事项将不会对本行经营产生重大不利影响。”

然而,这并不表明渤海银行就可以“高枕无忧”,此次“声誉”上的打击不仅会让“新易存”这项创新业务面临“发展窘境”,还会在较长一段时间内让众多新老储户担忧其存款的安全性。

“银行,还是那个我们可以安心存款的地方吗?”外界对渤海银行等股份制银行存款的安全性的质疑,或许才是渤海银行不能承受之重。

特别声明:以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布,本平台仅提供信息存储服务。

Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.

相关推荐
热点推荐
成都一确诊病例不遵守防疫规定,旅居史曝光,将面临怎样的处罚?

成都一确诊病例不遵守防疫规定,旅居史曝光,将面临怎样的处罚?

蜡笔没了要小新
2021-11-04 21:47:06
马云砸3亿培养不温不火的小鲜肉,看到小鲜肉现状,大佬眼光真牛

马云砸3亿培养不温不火的小鲜肉,看到小鲜肉现状,大佬眼光真牛

百晓失东南
2021-11-03 20:11:38
三种“隔夜菜”,吃不完就赶紧丢掉,尤其是第一种,别舍不得

三种“隔夜菜”,吃不完就赶紧丢掉,尤其是第一种,别舍不得

常识生活秀
2021-11-04 02:05:02
晚到却是全球第一!来自华为军团,续航708公里,比亚迪汉不香了

晚到却是全球第一!来自华为军团,续航708公里,比亚迪汉不香了

新能源资讯
2021-11-05 13:58:36
中缅至今存在争议的领土,专家坚称属于中国,民众期盼早日回国!

中缅至今存在争议的领土,专家坚称属于中国,民众期盼早日回国!

键盘小马达
2021-11-04 17:05:59
“酷吏”刘新云:结交政治骗子,滥用技侦手段

“酷吏”刘新云:结交政治骗子,滥用技侦手段

中国新闻周刊
2021-11-05 08:04:42
脑梗来临,睡觉先知?提醒:睡觉出现5个异常,或是脑梗“预警”

脑梗来临,睡觉先知?提醒:睡觉出现5个异常,或是脑梗“预警”

39健康网
2021-11-03 09:07:32
铁证如山!终于要收拾美国了?溯源传来重要消息,谭德塞已经行动

铁证如山!终于要收拾美国了?溯源传来重要消息,谭德塞已经行动

海峡快讯
2021-11-04 23:08:50
突然!这种海鲜价格暴涨近一倍!很多人爱吃

突然!这种海鲜价格暴涨近一倍!很多人爱吃

FM93浙江交通之声
2021-11-03 14:48:23
公务员考试第 1 名因检出梅毒阳性被刷掉!自行就医检测却是阴性?!

公务员考试第 1 名因检出梅毒阳性被刷掉!自行就医检测却是阴性?!

中华检验医学网
2021-11-05 12:43:28
这几款车千万不要买,一半的费用是交智商税!

这几款车千万不要买,一半的费用是交智商税!

爱锻炼身体的大妈
2021-11-05 08:14:08
果然被默克尔说中了!中美罗马会晤刚结束,“依赖中国”传遍全球

果然被默克尔说中了!中美罗马会晤刚结束,“依赖中国”传遍全球

海峡快讯
2021-11-04 23:10:02
1元买破产名企、负债可能上亿:千人围观,谁敢下单?

1元买破产名企、负债可能上亿:千人围观,谁敢下单?

时代财经
2021-11-05 18:02:20
日产途达“库存成灾”,以价换量降至14.68万,昂科威有压力了

日产途达“库存成灾”,以价换量降至14.68万,昂科威有压力了

新车完全试驾手册
2021-11-05 13:52:23
“我奶奶曾经是成龙女朋友!”外国妹子爆猛料,还直接po出照片!

“我奶奶曾经是成龙女朋友!”外国妹子爆猛料,还直接po出照片!

北美小窗口
2021-11-05 10:18:31
这个小伙子真帅呀!第一张还是C位哟!姚爸的jun装照来喽!

这个小伙子真帅呀!第一张还是C位哟!姚爸的jun装照来喽!

迷糊蛇
2021-11-05 08:25:00
黄轩新片上映5天票房不到一千万,导演发长文曝:借了20多个网贷

黄轩新片上映5天票房不到一千万,导演发长文曝:借了20多个网贷

温翔话娱
2021-11-03 10:00:25
“高质量男友”职业排名出炉,公务员名次较低,老师榜上无名

“高质量男友”职业排名出炉,公务员名次较低,老师榜上无名

佳瑶教育
2021-11-03 19:24:47
“南京是省外!”安徽马鞍山的特别提醒火了

“南京是省外!”安徽马鞍山的特别提醒火了

南京广播电视台
2021-11-05 15:54:05
81年邓小平观看演习,看到廖锡龙忍不住说:此人一定要重点培养

81年邓小平观看演习,看到廖锡龙忍不住说:此人一定要重点培养

洞鉴五千年
2021-11-03 18:25:48
2021-11-05 21:22:44
虎嗅APP
虎嗅APP
个性化商业资讯与观点交流平台
16337文章数 603936关注度
往期回顾 全部

财经要闻

头条要闻

辽宁大连新增7例本土确诊轨迹公布 均与一冷库有关

头条要闻

辽宁大连新增7例本土确诊轨迹公布 均与一冷库有关

体育要闻

火药味!张伟丽和罗斯二番战前对视

娱乐要闻

刘涛,你不害臊吗?

科技要闻

名义“996”的互联网大厂只剩拼多多

汽车要闻

极氪001 一台让我感到全方位快乐的电动车

态度原创

健康
亲子
游戏
艺术
军事航空

疫情局部反复下心理焦虑?健康提示请查收

亲子要闻

教育部:严禁“拔苗助长”式的超前教育和强化训练

有点小众但非常好玩的游戏——《冰原守卫者》

艺术要闻

孟京辉、梅婷带着《红与黑》将登陆上海

军事要闻

伊朗小艇硬刚美军宙斯盾舰夺回油轮现场

太阳城申博娱乐网站 申博登录不了 菲律宾太阳娱乐管理登入 申博官网代理登入 太阳城官方直营网登入 申博手机版下载客户端直营网
www.811msc.com 申博电子游戏开户登入 菲律宾申博电子游戏直营网 新版申博直营网 www.88tyc.com 申博开户直营网
申博娱乐登入 太阳城申博游戏登入 申博代理开户登入 太阳城赌场太阳城直营网 申博娱乐登入 www.msc33.com